渤海银行上海分行多宗违规行为遭银保监会罚款250万元

中国小康网 11月8日讯  据银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕83号）显示，渤海银行股份有限公司上海分行存在以下违规行为：

1.2016年1月至2017年2月，该分行对某同业资金违规投向“四证”不全的房地产项目合规性审查未尽职。

2.2016年1月至2018年1月，该分行违规对外实质承担某同业业务的风险责任。

3.2017年1月至2018年11月，该分行对某理财资金违规投向“四证”不全的房地产项目风险管理未尽职。

4.2016年6月至2019年4月，该分行部分贷款分类不准确。

5.2016年6月至7月，该分行对某底层资产为非标准化债权资产的理财投资业务风险管理未尽职的违规行为。

　　依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）第十七条、《银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）第九条、《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）第十一条、《商业银行理财业务监督管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令（2018年第6号）第七十条的规定。

　　中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令其改正，并处罚款共计250万元。

处罚原文如下：