非法集资犯罪升级演变 区块链元宇宙成了非法集资噱头
《小康》 ● 中国小康网 2024-01-05 16:56:23
北京晚报讯(记者张蕾)去年,北京市朝阳区检察院受理的非法集资案件居金融犯罪案件首位,案件受理数占同期金融犯罪案件受理数的92.8%。昨天(1月4日),朝阳区检察院针对犯罪分子紧跟金融创新热点、量身定制“投资项目”等案件特点,向市民做出防范提示。
朝阳区检察院副检察长胡静介绍,在非法集资类案件中,案件形式不断升级演变,一些犯罪分子紧跟社会热点锚定金融创新改革,将私募基金、区块链、“元宇宙”、虚拟货币等新概念作为宣传噱头,进行非法资金募集。
还有犯罪分子通过非法手段获取公民信息后,针对不同群体的多元投资需求,量身定制“投资项目”,并进行“对口”宣传,实现精准收割。如利用老年人信息脱节、关注身体健康、缺少子女陪伴等特点,以保健品、养老服务、古董拍卖为切入口,通过高利返息诱惑加以嘘寒问暖的温情推销,使得老年人一步步入套。此外,多数案件中,存在着海量的银行流水,资金流转错综复杂,给追赃挽损工作开展也带来了极大难度。
面对金融犯罪,老百姓如何守好自己的钱袋子?检察官发布防范提示:
■对高息诱饵不动心
多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。要知道,超过国家规定贷款利率4倍以上的高息不受法律保护。
■不迷信老板实力企业背景
要通过政府网站查询相关企业是否合法注册,是否具备发行、销售公司股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格。
■警惕新型非法集资套路
对当下热门概念炒作也要保持冷静。及时关注政府部门与金融机构发布的非法集资风险提示,如遇到涉嫌非法集资行为,应当立即举报。
作者:张蕾
责任编辑:王一
来源:北京晚报
来源:北京晚报
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