【透视社·民生沸点】转个账就能得不菲佣金？警惕年轻人落入“跑分”圈套

《小康》 ● 中国小康网 2024-01-24 18:03:47

　　只需提供几张银行卡，每次帮忙转出1万元，就能得到200元至400元的“佣金”。如此操作简单、来钱快的兼职，圈里行话被称为“跑分”。而这让人心动的“财富密码”，很可能带来牢狱之灾。

图源：卡乐图片摄影/宁颖

　　1、为赚快钱落入“跑分”圈套，年轻群体屡中招

　　幻想日进斗金“躺着”赚钱，帮助电信网络犯罪人员接收诈骗资金并转移到指定账户，结果走上了犯罪歧途，沦为犯罪“工具人”。

　　2022年9月，南京市鼓楼区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得和帮助信息网络犯罪活动罪，对一“跑分”案主犯钟强、冯冰、吴虹3人以及从犯6人提起公诉。2022年10月，南京市鼓楼区人民法院一审判处9名被告人有期徒刑六个月至五年二个月，被告人没有上诉。

　　24岁的吴虹曾长期在海南省海口市一家酒吧打工，每个月几千元收入的酒吧工作并不是她的主业。趁着一些经常来喝酒的年轻女性上头的酒劲，吴虹开始“推销”自己的赚钱法子，“帮忙收钱转账就能赚钱，非常简单”。

　　其中有些年轻女性觉得吴虹也是女生，放松了警惕，与她一拍即合。

　　就这样，吴虹作为跑分的“中介”，在2021年7月到8月，她先后介绍10多个年轻女性给“老板”钟强（化名）和冯冰（化名），利用她们的银行卡进行“跑分”，转移洗白资金达到100余万元。

　　2023年4月，经山东省莘县检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处李某、王某、徐某甲、徐某乙等人四年至三年不等有期徒刑，各并处罚金。

　　王某平日无所事事，一直也没找到合适的工作。2022年3月，王某上网时看到一则广告：“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”王某顿时心动了，按照广告上留的联系方式添加李某为好友。从李某这里，王某第一次听说了“跑分”。

　　“其实就是找一些人的银行卡来转账，再按照转账流水提成。”据王某交代，提供银行卡的人叫作“卡农”，用“卡农”的银行卡接收资金后再进行转账的是“车队”，“车队”的提成可以日结。在诱惑面前，王某同意加入，并向李某提出想要组建自己的“车队”，李某于是邀请王某线下见面。

　　此后，王某将组建“车队”的想法告诉了徐某甲和徐某乙兄弟俩，兄弟俩都同意加入。王某等3人全程观摩学习李某及其“车队”的实际操作过程后，李某开始让王某负责济南区域的业务，并将他们拉到一个指令群，接收、转出诈骗款项等操作指令均在群里进行。

　　王某、徐某甲、徐某乙开始了“跑分”活动。几人分工明确，李某提供“卡农”信息给王某后，徐某甲、徐某乙接上“卡农”找一家宾馆开好房间，并确认“卡农”的银行卡可以正常使用，随后王某按照群里的指令用“卡农”的手机银行操作转账，最后转到李某指定的其他“卡农”银行账户中。短短一个多月的时间，王某等3人的涉案金额高达600余万元，涉及电信网络诈骗案件50余件。“跑分”团伙落网后，据李某交代，其所在“跑分”团伙走账金额高达3000余万元，非法获利200余万元。

　　2、贪小利引罪上身，警惕沦为“卡农”成帮凶

　　当前，非法买卖手机卡和银行卡，尤其是银行卡，为上游犯罪提供转移支付、套现、取现的工具，已成“帮信罪”最常见的形式。

　　犯罪分子为何想方设法获取“两卡”？海南省公安厅反诈中心相关负责人称：任何一宗电信网络诈骗，都离不开信息流和资金流，而信息流和资金流最重要的载体就是手机卡和银行卡。犯罪分子成功骗到钱后，为躲避公安机关止付、冻结措施，会快速把赃款分流、“肢解”、“洗白”。在此过程中，需要大量借助他人的银行卡，由此出现了“卡农—卡商—卡头”的组织模式。

　　“卡农”出卖个人信息办理银行卡、手机卡，处于犯罪链条最底端，与上游间隔多个层级，没有直接参与犯罪，却动辄被卷入几十万元甚至上百万元的诈骗案。

　　一位办案民警表示，电信网络犯罪团伙往往把受害人比喻成待割的“韭菜”，那“卡农”就是亲手为骗子递上镰刀的人。同时，“卡农”也是电诈分子的“弃子”，其身份可通过银行卡被警方快速锁定，也是整个电信诈骗链条中最容易到案的人员，是诈骗分子的“炮灰”。

　　除了租售“两卡”，架设简易的无线通信设备GOIP（虚拟拨号设备）也是常见的形式之一。

　　6月28日，海南省临高县警方接到举报，有人在某小区内实施诈骗。民警立即赶到现场发现，7名未成年人正为利用GOIP电信网络诈骗犯罪活动提供帮助。

　　“所谓GOIP，诈骗分子可以用它将境外电话伪装成本地电话，大大降低了群众的戒备，提高了接通率。”办案民警说。

　　3、如何避免误入“跑分”圈套？

　　（1）警惕高薪兼职

　　不要轻易被所谓“高额利润”“高薪兼职”等诱惑，高薪的背后有可能是洗钱犯罪。

　　（2）保护个人隐私

　　注意保护个人隐私信息，管理好自己社交账号和各种支付账号，切勿将自己的银行卡、微信及支付宝账号租借给他人，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为不法分子“替罪羊”。

　　（3）小心可疑网站链接

　　在购物消费时要注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站或第三方支付网站，防止因疏忽大意造成个人信息泄露。