“炒汇专家”非法吸存近300万 谨防高息炒汇理财骗局

　　通过国外外汇交易平台炒汇为由，在没有取得相关部门核发的许可证情况下，以口头宣传等方式，许诺给付投资参与人存款金额月息5%为诱饵，以签订《外汇财富合同》、承诺到期返还本金为手段，39岁的烟台市芝罘区阎某先后向刘女士等人非法吸收公众存款近300万元。近日，这起伪装性极强的非法吸存公众存款案前不久被烟台警方成功破获。

　　一起炒汇理财骗局案

　　去年11月18日，市民刘女士报案称：芝罘区人阎某以通过国外外汇交易平台炒汇为由，许诺给付投资参与人存款金额月息5%为诱饵，面向社会不特定人员大肆对外非法吸收公众存款，截止到报案日，阎某既不偿还投资本金也不支付利息，现无法联系到阎某。

　　于是，芝罘公安分局随即立案侦查，可是经侦大队民警在调查取证工作中，未发现阎某的涉案账户上存有现金、且阎某与外界基本不联系，民警到其住处附近摸排，也未发现其在家的迹象。

　　为了尽快抓获阎某，芝罘经侦大队办案民警针对阎某的活动规律及家庭成员再次展开进一步的梳理、分析。经对其住宅周边的监控进行调取，未发现其有外出迹象;通过对其他的社会资源进一步调取、分析，也未发现阎某有外逃的可能。

　　办案民警判断：阎某应该是为了躲避投资参与人，而藏匿于其他人的家中。由于阎某系本地人，在其住处周边有多名亲属居住，如果逐一排查，肯定会使阎某察觉，进而藏匿的更加隐蔽或者促使其外逃。

　　大笔资金当诱饵“引蛇出洞”

　　于是，芝罘警方变主动出击为引蛇出洞，他们利用阎某在尚未获息抓捕信息的情况下，以投资参与人的身份要通过其理财为由，同其取得联系，争取诱其显身。2015年11月19日上午，经侦大队安排专人同阎某取得联系，在电话沟通过程中，阎某非常警觉，拒不出面沟通，后经民警进一步游说，告知其有大笔资金可以投入时，阎某最终同意在一小时内见面，并将见面地点约在了市区一高档酒店的大厅内。